断/ 卡/ 行 /动

你必须知道的那些事

01 “断卡”行动概况

什么是“断卡行动”？

当前，全国电信网络新型违法犯罪形势严峻复杂，非法开办贩卖电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源，危害十分严重。为严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，坚决遏制电信网络新型违法犯罪高发态势，2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。

“断卡”行动断的是哪些卡？

手机卡类

			三大运营商 的手机卡	虚拟运营商 的电话卡	物联网卡

银行卡类

			个人银行卡	对公账户 及结算卡	非银行 支付机构账户

为什么要断这些卡呢？

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用于电信诈骗，还会被用来实施网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪所得的钱款大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

“断卡”行动的打击对象是谁？

开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（俗称“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”的方式诱骗村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

收卡团伙

主要是接受带队团伙手机卡、银行卡的团伙，这些人又称“卡头”。

贩卡团伙

主要是接受全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

02 “断卡”行动与我有关吗？

“断卡”行动

与我们每个人都息息相关！

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影响个人征信甚至构成犯罪

个人名下银行卡及电话卡如果被收购，便有极大的可能会沦为犯罪分子的作案工具，一旦个人名下有一张涉案卡，其余银行卡或电话卡的业务办理都会受到影响甚至被暂停。不仅如此，出租、出售、贩卖个人银行卡及电话卡将影响个人征信甚至构成犯罪。

帮助信息网络犯罪活动罪

帮助信息网络犯罪活动罪是《中华人民共和国刑法修正案（九）》增设的罪名，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。2019年11月最高法、最高检出台了司法解释，对帮助信息网络犯罪活动罪的有关认定问题作了更加具体的规定。

掩饰隐瞒犯罪所得罪

《刑法》第312条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

妨害信用卡管理罪

《刑法》第177条之一规定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

我们能做什么？

●不出租、出借、出售金融账户，包括银行卡、支付二维码等。

●通过正规渠道办理账户业务，在ATM机等自助设备操作时，注意安全防范。

●保护好账户信息，妥善保管好个人身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。

●不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP。

●设置较为复杂账户密码，不适用简单数字排列的密码或以生日、证件号码、电话号码作为密码。

●从银行官网下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能。

来源：肃南检察